非法吸收公眾存款罪該如何認(rèn)定？

【案情】

某廠為股份合作制企業(yè)。為籌集生產(chǎn)資金，1999年經(jīng)法定代表人余某提議，由董事會(huì)決定以13%的年利率向職工和社會(huì)公眾集資。之后在傳達(dá)室及食堂等處貼出公告，要求全廠職工積極響應(yīng)并動(dòng)員親屬朋友集資。2002年起，集資方式由原先的現(xiàn)金集資擴(kuò)大到住房抵押貸款集資即存款人以自己的住房作抵押向銀行申請(qǐng)貸款后存入該廠，每月由該廠還本付息存款人獲取集資利息與貸款利息之間的差額。2009年11月該廠尚有950余萬(wàn)元資金無法償還，法定代表人余某向公安機(jī)關(guān)投案。

【評(píng)析】

非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。正確理解非法吸收公眾存款罪，主要從以下兩點(diǎn)加以把握：一是要看行為的對(duì)象是否針對(duì)不特定人群；二是要看行為的結(jié)果是否具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性、是否達(dá)到擾亂了金融秩序的界限。本案中，被告單位不具備吸收公眾存款的主體資格，卻以高于銀行同期存款利率的方式吸納他人存款，其行為影響了國(guó)家對(duì)金融活動(dòng)的宏觀監(jiān)管，擾亂了金融秩序，具有違法性；就存款人與被害單位的關(guān)系而言，雖然眾被害人或?yàn)閱挝宦毠さ挠H戚朋友、或?yàn)閱挝宦毠づ笥训呐笥选⒒驗(yàn)閱挝坏目蛻簦此婆c被告單位有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，但本質(zhì)上他們已超出“特定對(duì)象”的范疇，具有廣延性。

被告單位因無法清退集資款引發(fā)破產(chǎn)危機(jī)，法定代表人在此情況下向公安機(jī)關(guān)投案。被告單位構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，理由是，被告單位明知其行為會(huì)擾亂國(guó)家金融管理制度，仍以高額利率為誘餌，向不特定的多數(shù)人吸收資金，且無法及時(shí)清退集資款項(xiàng)，具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件。

【審判】

法院經(jīng)審理認(rèn)為：被告單位違反了國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)，吸收公眾資金，數(shù)額巨大，其行為影響了國(guó)家對(duì)金融活動(dòng)的宏觀監(jiān)管且損害存款人的利益，擾亂金融秩序，其已經(jīng)構(gòu)成了非法吸收公眾存款罪；余某身為該廠法定代表人主持召開董事會(huì)會(huì)議作出吸收公眾存款決策并具體分管該項(xiàng)工作，對(duì)單位的犯罪活動(dòng)負(fù)有直接責(zé)任依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。余某本人構(gòu)成自首，同時(shí)因其對(duì)外代表單位故被告單位同樣也構(gòu)成自首。據(jù)此，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條和第三十條、第三十一條、第六十七條第一款以及第六十四條的規(guī)定，判處被告單位罰金人民幣9萬(wàn)余元、余某有期徒刑一年六個(gè)月并處罰金人民幣五萬(wàn)元。

相關(guān)刑事罪名：非法吸收公眾存款罪

相關(guān)刑事知識(shí)：自首
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